1. Общие положения

1.1. В настоящем Положении используются следующие понятия:
«Обменные операции» — операции по покупке, продаже и обмену разрешенных к использованию внешних финансовых инструментов, включая наличную валюту и банковские платежи, за счет собственных средств и от своего имени. К внешним финансовым инструментам также относятся лицевые счета операторов сотовой связи, поддерживающие мобильную коммерцию (операции оплаты и переводы в пользу третьих лиц).
«Обменный пункт» — это сервис, созданный участником системы WebMoney Transfer с целью оказания публичных услуг для пользователей системы по обменным операциям.

1.2. Обменные операции с наличной валютой за счет собственных средств и от своего имени на профессиональной основе могут осуществляться участниками системы, прошедшими идентификацию личности путем получения аттестата Продавца, принявшими условия данного Положения путем регистрации в сервисе MegaStock (Мегасток) в разделе «Обменные пункты».

1.3. Обменные пункты не имеют право привлекать средства сторонних участников системы WebMoney Transfer, в том числе посредством публичного объявления, проведения рекламы, торгов и иными методами на условиях срочности, платности и возвратности, и использовать эти средства для совершения обменных операций.

1.4. Обменному пункту запрещается:

  • привлекать титульные знаки и финансовые инструменты от третьих лиц на условиях срочности, платности и возвратности;
  • принимать титульные знаки и финансовые инструменты в качестве предоплаты по заранее оговоренному курсу обмена на срок более 12 часов;
  • осуществлять другие операции, кроме обменных;
  • осуществлять обменные операции в адрес лица, не участвующего в обмене (в адрес третьих или неустановленных лиц);
  • осуществлять обменные операции без документирования средствами системы WebMoney Transfer (формат примечания к транзакции) описания предмета операции и её условий.

1.5. За совершение операций, нарушающих условия данного Положения, наступает ответственность в соответствии с Кодексом системы:

  • занятие обменной деятельностью без регистрации в разделе «Обменные пункты» сервиса MegaStock влечет приостановление обслуживания WMID обменного пункта и лиц, причастных к его функционированию, до устранения нарушения и компенсации ущерба пострадавшей стороне (по решению Арбитража системы WebMoney Transfer);
  • осуществление обменных операций в адрес третьих или неустановленных лиц, а также несоблюдение условий по содержанию формата примечания к транзакции влечет приостановление обслуживания WMID обменного пункта и лиц, причастных к его функционированию, до устранения нарушения и компенсации ущерба пострадавшей стороне (по решению Арбитража системы WebMoney Transfer);
  • привлечение или публичное предложение привлечения титульных знаков или внешних финансовых инструментов от участников системы на условиях срочности, возвратности и платности, влечет приостановление обслуживания WMID обменного пункта и лиц, причастных к его функционированию, до решения Арбитража системы WebMoney Transfer.

2. Открытие обменных пунктов участниками системы

2.1. Участники системы WebMoney Transfer вправе осуществлять обменную деятельность в системе для оказания услуг другим участникам системы WebMoney Transfer по проведению операций по купле, продаже и обмену внешних финансовых инструментов в соответствии с требованиями настоящего Положения.

2.2. Обменные пункты могут быть открыты участниками системы WebMoney, имеющими Персональный аттестат.

2.3. Для проведения обменных операций с титульными знаками системы WebMoney Transfer и внешними финансовыми инструментами участники системы WebMoney Transfer обязаны пройти регистрацию в разделе «Обменные пункты» сервиса MegaStock.

2.4. При регистрации в разделе «Обменные пункты» сервиса MegaStock участники системы представляют следующую информацию:

  • заявление о регистрации в разделе «Обменные пункты» сервиса MegaStock в формате интерфейса регистрации;
  • описание направлений обмена;
  • описание источников и интерфейсов внешних систем учета финансовых инструментов, предлагаемых для обмена;
  • для обменных пунктов, осуществляющих операции с наличной валютой, — электронную копию подлинника или нотариально удостоверенной копии договора аренды помещения или документа, подтверждающего право собственности физического или юридического лица (на которое получается аттестат Продавца) на занимаемое помещение.

Заявители несут личную ответственность в соответствии с Кодексом системы WebMoney Transfer за достоверность информации и документов, представленных при регистрации.

2.5. Если информация предоставлена не полностью, либо не отвечает требованиям, предъявляемым к ней, то заявка на регистрацию отклоняется администратором сервиса MegaStock с приложением письменного мотивированного отказа.

2.6. Решение о регистрации или отказе в регистрации принимается в течение 20 суток с момента формирования полной заявки на регистрацию.

2.7. В случае прекращения обменной деятельности обменный пункт обязан в трехдневный срок сообщить об этом администратору сервиса MegaStock для исключения из списка обменных пунктов.

2.8. При изменении своего адреса нахождения, адреса сайта, списка услуг или иных существенных фактов деятельности, участник системы обязан в течении трех суток уведомить администратора сервиса MegaStock.
При изменении владельца обменного пункта (другой аттестат Продавца) участнику системы необходимо вновь зарегистрироваться в каталоге MegaStock в соответствии с требованиями настоящего Положения.

2.9. Участник системы вправе открывать несколько обменных пунктов в пределах своего WMID. При открытии дополнительного обменного пункта участник системы обязан зарегистрировать его в сервисе MegaStock на дополнительные кошельки в рамках одного аттестата.

3. Условия и порядок функционирования обменных пунктов

3.1. Каждый обменный пункт в легкодоступном для клиентов месте должен опубликовать следующую информацию:

  • наименование юридического или Ф.И.О. физического лица, открывшего данный обменный пункт;
  • режим работы обменного пункта;
  • номер и логотип регистрации обменного пункта в сервисе MegaStock;
  • сведения для клиентов и порядок их обслуживания;
  • на сайте обменного пункта, предоставляющем онлайновые или оффлайновые услуги по купле и продаже титульных знаков WebMoney, в обязательном порядке должно быть размещено «УВЕДОМЛЕНИЕ О РИСКАХ», включенное в Приложение 3 к Соглашению о трансфере имущественных прав цифровыми титульными знаками.

3.2. На сайте обменного WM-пункта должна быть опубликована актуальная и четкая информация о тарифах и сроках обмена, не допускающая двусмысленного толкования. Все обменные операции должны производиться по заявленным курсам и в указанные сроки. Сайт должен содержать точный порядок действий клиента при проведении обменной операции.

3.3. Обменные WM-пункты перед осуществлением обменных операций обязаны получить разрешение на ее осуществление путем предварительного запроса к интерфейсам, предоставляемым Системой. Запрос должен содержать данные о предполагаемых реквизитах стороны сделки. Состав данных определяется программным интерфейсом X19.

3.4. Обменные пункты обязаны хранить и по первому требованию Арбитражного сервиса системы WebMoney Transfer предоставлять следующие данные по операциям обмена титульных знаков на:

  • наличную валюту — паспортные данные (включая электронную копию документа, удостоверяющего личность) участника обмена (получающего или вносящего наличные);
  • безналичные банковские переводы — полные реквизиты банковского перевода по каждой операции обмена;
  • переводы системы перевода денег без открытия счета (Western Union, MoneyGram и пр.) — полные реквизиты перевода по каждой операции обмена;
  • переводы по пополнению банковских карт (через различные эквайринговые или биллинговые системы, не используя обычный банковский перевод) — полные реквизиты владельца банковской карты и самой карты (ФИО, название банка, тип карты, номер или другие реквизиты карты).

Обменные пункты должны соблюдать формат WM-примечаний, указывая существенные данные по операциям обмена титульных знаков на:

  • наличную валюту — номер паспорта и ФИО;
  • безналичные банковские переводы — банковские реквизиты получателя (Отправитель или Получатель платежа, название и город банка (либо БИК), номер счета Отправителя или Получателя платежа);
  • переводы системы перевода денег без открытия счета (Western Union, MoneyGram и пр.) — банковские реквизиты получателя (ФИО, номер паспорта, уникальный код перевода, город получения, отправки и т.п.);
  • переводы по пополнению банковских карт (через различные эквайринговые или биллинговые системы не используя обычный банковский перевод) — информацию о платеже (ФИО, номер карты, название банка);
  • средства различных электронных платежных систем или платежных интернет-систем — реквизиты получателя (название системы, номер счета, аккаунта или электронного кошелька, направление обмена и сумма обмена). В данном случае обменный пункт также обязан удостовериться путем предварительного запроса к интерфейсам, предоставляемым Системой, в принадлежности реквизитов счета во внешней системе стороны сделки владельцу аттестата WebMoney, производящего сделку.

3.5. Обменным WM-пунктам в целях борьбы с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путем, запрещается производить обмены или рекламировать любым способом сайты и ресурсы, производящие обмены финансовых или платежных инструментов, системы учета которых не обеспечивают должной идентификации личности владельца. Запрет на рекламу также включает:

  • любую поддержку сайтов, измененных копий своих ресурсов, похожих доменов, вводящих в заблуждение пользователей Системы относительно добросовестности деятельности,
  • размещение ссылок на вышеперечисленные сайты на своих ресурсах.
Список систем, с участием которых запрещены обменные операции, приводится (но не исчерпывается) в Приложении 1.

 

3.6. Обменные WM-пункты могут использовать интерфейс X2 для обменных операций только с параметром onlyauth=1 (т.е. переводить средства только ожидающему их корреспонденту). Эта мера направлена на то, чтобы избежать ошибочных платежей с кошельков обменных пунктов. Например, если пользователь указал для обмена не свой кошелек, а кошелек магазина, принимающего средства только через интерфейс мерчанта (и запрещающего прямые переводы через X2), средства на него уйти не должны.

3.7. Обменные пункты обязаны контролировать назначение (примечание) входящих и исходящих платежей на соответствие правилам, изложенным в предыдущих пунктах. Средства контроля зависят от используемой технологии:

  • при использовании интерфейсов X1, X2 обменный пункт сам формирует примечание, и у третьих лиц нет возможности его изменить;
  • при использовании интерфейса merchant.webmoney.ru и в предварительном запросе, и в запросе оповещения о платеже передается параметр LMI_PAYMENT_DESC, который и до платежа, и после может быть проконтролирован клиентом (через Result URL) на отсутствие изменений c момента выдачи платежной формы клиенту до момента платежа.

3.8. В любом случае, независимо от способа приема или передачи платежа, примечание к платежу может контролироваться при наличии средств автоматизации интерфейсом X3, при ручной работе — выписками по истории операций в WebMoney Keeper через сайт формирования выписок report.wmtransfer.com или через сайты гарантов.
Особое внимание следует обращать на корректное отображение значимых платежных реквизитов. Например, если при исходящем обмене WM на банковские реквизиты платеж осуществляется в русской языковой раскладке на ФИО «Петрова Елена Николаевна», недопустимо использование других языковых раскладок или их смешение. Если платеж осуществляется на расчетный счет или номер карты, или номер лицевого счета в третьей системе, и данный реквизит содержит только цифры, то и в примечании к WM–платежу должны присутствовать только цифры без посторонних знаков препинания и символов ни внутри реквизита, ни в его начале или конце. Правильным является вариант, когда значимые платежные реквизиты на 100% соответствуют тому, как они получены из третьей системы или переданы в третью систему банковских, электронных и прочих платежей, переводов и т.п.

3.9. При вводе средств в систему (продаже обменными пунктами WebMoney своим клиентам) для вариантов обмена, описанных в пункте 3.4 допускается НЕ производить сбор и хранение данных, в том случае, если сумма обмена в сутки, поступающая от идентификатора обменного пункта на аттестат участника системы WebMoney, не превышает эквивалент 2000 USD.

3.10. Обменные пункты независимо от места нахождения при проведении обменных операций с финансовыми инструментами обязаны самостоятельно вставать на налоговый учет, сдавать налоговую отчетность и получать, если требуется, разрешения на данный вид деятельности.

3.11. В данном пункте даются разъяснения по использованию обменными пунктами платежных и финансовых инструментов, не имеющих средств идентификации или регистрации пользователей и «хранящих» стоимость инструмента непосредственно в своих уникальных анонимных (псевдонимных) реквизитах. К таким инструментам можно отнести как инструменты, производные от титульных знаков WebMoneyчеки Пеймер, ВМ-карты, ВМ-ноты (здесь и далее препейд 1-ой группы), так и инструменты сторонних систем uKash, Paysafecard, cashU или виртуальные неидентифицированные (анонимные) банковские карты, препейд карты (с возможностью заплатить неограниченному кругу лиц или вывести наличным, безналичным способом через эмитента или его посредников), карты оплаты сотовой связи и т.п. (далее препейд 2-ой группы).

  • Продавать третьим лицам препейд 1-ой группы за титульные знаки WebMoney или покупать у третьих лиц препейд 1-ой группы с выплатой им титульных знаков WebMoney запрещено. Данная операция не имеет экономического смысла, так как пользователи системы всегда могут при необходимости сделать это самостоятельно, и выпустить такой продукт и тем более погасить его, либо использовать непосредственно для оплаты товаров и услуг в Вебмани.мерчант.
  • Продавать третьим лицам препейд 1-ой группы за наличный, безналичный расчет или другие платежные или финансовые инструменты (за исключением списка запрещенных см. Приложение 1) разрешено только при согласовании условий продажи с гарантом по соответсвующим титульным знакам WebMoneyили эмитентом инструмента. В случае наличия требований гаранта необходимо заключить соответствующий договор, разместить точки продажи на Geo.WebMoney и выполнить другие требования гаранта, обусловленные защитой интересов рядовых участников системы.
  • Покупать у третьих лиц препейд 1-ой группы с выплатой наличными возможно только на тех же условиях, на которых производится покупка титульных знаков WebMoney у третьих лиц с выплатой наличных. Это означает обязательное присутствие лица в месте покупки, обязательное предъявление и удостоверение личности (снятие копии документа). Ввиду того, что препейд 1-ой группы не обладает идентификационными данными, его скупка у третьих лиц с выплатой безналичными или другими платежными и финансовыми инструментами (за исключением списка запрещенных см. Приложение 1) возможна только при условии присутствия третьего лица, предъявлении удостоверения личности (снятия копии) и обязательной сверке на совпадение предъявленных идентификационных данных с идентификационными данными инструмента получения средств (например, ФИО владельца расчетного счета и т.п.).
  • Продавать третьим лицам препейд 2-ой группы за титульные знаки WebMoney (осуществлять вывод титульных знаков WebMoney, обменивая их на препейд 2-ой группы) запрещено без отдельного согласования схемы, используемых лимитов, средств идентификации плательщика и покупателя препейда 2-ой группы с Арбитражным сервисом. Пользователи системы уже сейчас могут приобрести за титульные знаки WebMoney подобные инструменты на площадке Plati.ru(которая согласовала порядок и условия продажи подобных инструментов за титульные знаки WebMoney) и непосредственно в сервисах системы, например, top-up.wmtransfer.com.
  • Покупать у третьих лиц препейд 2-ой группы с выплатой им титульных знаков WebMoney (обмен препейда 2-ой группы на титульные знаки WebMoney), то есть вводить средства в систему, разрешено на тех же условиях, на которых производится ввод средств в систему наличных.
  • Вопрос купли или продажи инструментов препейд 2-ой группы за наличный, безналичный расчет или расчет с помощью платежных или финансовых инструментов, не имеющих отношения к системе данным положением не регулируется.

4. Отказ в регистрации обменного пункта

4.1. Регистрация обменного пункта запрещена в случаях:

  1. предоставления заявителем недостоверных сведений, указанных в документах;
  2. непредоставления информации, требуемой настоящим положением для регистрации. При устранении заявителем указанных препятствий заявление рассматривается на общих основаниях;
  3. несоответствия деятельности, предусмотренной статусом участника системы;
  4. наличия в отношении заявителя действующих исков в Арбитраже системы WebMoney.

4.2. Отказ в регистрации обменного пункта оформляется в письменном виде Администратором сервиса MegaStock.

4.3. Решение об отказе в регистрации обменного пункта может быть обжаловано в Арбитраже системы WebMoney Transfer.

5. Порядок отзыва регистрации обменного пункта

5.1. Из списка обменных пунктов участник исключается в случае:

  1. решения Арбитража системы WebMoney Transfer;
  2. отзыва аттестата Продавца;
  3. прекращения деятельности участника вследствие неплатежеспособности, ликвидации или реорганизации;
  4. письменного заявления участника о прекращении совершения обменных операций;
  5. изменения сетевого или фактического адреса обменного пункта.

6. Порядок прекращения регистрации

6.1. Администратор сервиса MegaStock прекращает регистрацию обменного пункта в случаях:

  1. несоблюдения участником Кодекса системы и условий настоящего Положения;
  2. несоблюдения порядка проведения обменных операций;
  3. осуществления обменным пунктом посторонних операций, не связанных с заявленной деятельностью;
  4. передачи управления третьим лицам;
  5. нарушения условий и порядка функционирования обменных пунктов;
  6. несвоевременного предоставления, либо непредоставления учетной информации по проведенным операциям с внешними системами;
  7. наличия решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности участнику системы;
  8. обнаружения недостоверных сведений, на основании которых произведена операция, либо обнаружения недостоверных сведений в документировании операций;
  9. невыполнения требований предупреждений и предписаний Администратора или Арбитража, или совершения повторных нарушений, по которым были приняты предупредительные меры;
  10. неосуществления деятельности обменного пункта более трех последовательных календарных месяцев;
  11. функционирования обменного пункта по адресу, не соответствующему указанному в сведениях о регистрации, или без соответствующей регистрации обменного пункта;
  12. подтверждения фактов, изложенных в жалобах и претензиях участников системы.